1. SCHD ETF 개요: SCHD는 미국 주식 중 고배당주 및 배당 성장주에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 배당 수익과 배당 성장성을 추구하는 투자자들에게 매우 인기가 있습니다. 또한, 장기적인 투자 성과를 목표로 한 안정적이고 꾸준한 배당 지급이 특징입니다.
한국에서 SCHD에 투자하는 방법
한국에서 직접 미국 주식을 매수하지 않더라도 SCHD ETF에 투자할 수 있는 다양한 방법이 있습니다. 다음은 대표적인 투자 방법과 해당 상품의 예시입니다:
- 해외주식 계좌를 통해 직접 투자
- 국내 증권사(예: 미래에셋증권, 삼성증권, NH투자증권 등)에서 해외주식 거래 계좌를 개설한 후, SCHD 티커를 통해 직접 매수 가능합니다. 이 경우 미국 달러로 거래가 이루어지므로 원화를 달러로 환전하는 절차가 필요합니다.
- 국내 상장 ETF를 통한 간접 투자
국내에도 SCHD와 유사한 미국 배당주에 투자하는 ETF가 상장되어 있습니다:
- TIGER 미국배당다우존스 ETF
- 운용사: 미래에셋자산운용
- 상장일: 2023년 6월 20일
- 총보수: 연 0.01%
- 특징: 미국 다우존스 배당지수를 추종하며, 월배당 지급 (tigeretf.com)
- SOL 미국배당다우존스 ETF
- 운용사: 신한자산운용
- 상장일: 2022년 9월
- 총보수: 연 0.09%
- 특징: 미국 우량 배당주에 투자하며, 월배당 구조
- KODEX 미국배당다우존스 ETF
- 운용사: 삼성자산운용
- 상장일: 2024년 8월 13일
- 총보수: 연 0.0099%
- 특징: 미국 우량 배당성장주에 투자하며, 매월 15일 배당 지급 (samsungfund.com)
- 펀드를 통한 투자국내 금융기관이 운용하는 글로벌 고배당 펀드에 투자함으로써, SCHD가 포함된 글로벌 배당주에 간접적으로 투자할 수 있습니다 '미래에셋 글로벌 배당주 펀드', '삼성 글로벌 고배당 펀드' 등
- 증권사 랩 어카운트 서비스 이용증권사의 랩 어카운트를 통해 전문가가 SCHD를 포함한 고배당 주식 포트폴리오를 대신 운용하도록 할 수 있습니다. '신한 e랩', '대신증권 랩 어카운트' 등 (shinhansec.com, daishin.com)
- 달러 연계 보험 상품 활용일부 보험사는 SCHD와 같은 미국 ETF에 간접적으로 투자하는 연금저축 상품이나 변액보험 상품을 제공합니다. '삼성생명 변액연금보험 글로벌 배당형', '한화생명 글로벌 자산배분 변액보험' 등
유의사항
- 환율 변동: 미국 ETF에 투자할 경우, 환율 변동으로 인해 투자 수익에 영향을 받을 수 있습니다. 환위험 관리 옵션을 제공하는 상품을 선택할 수 있습니다.
- 세금 문제: 배당소득세(15~22%)와 양도소득세(22%)를 고려해야 합니다.
- 거래 수수료: 해외 주식 거래 시 국내 증권사의 거래 수수료와 환전 수수료가 부과됩니다.
이러한 다양한 방법을 통해 한국에서도 SCHD와 유사한 미국 배당주 ETF에 투자할 수 있으며, 본인의 투자 목적과 환경에 맞는 방식을 선택하는 것이 중요합니다.
2. 주요 구성 종목 상위 20개
순위 종목명 티커 비중
| 1 | 화이자 (Pfizer Inc.) | PFE | 4.42% |
| 2 | 애브비 (AbbVie Inc.) | ABBV | 4.22% |
| 3 | 블랙록 (BlackRock Inc.) | BLK | 4.20% |
| 4 | 코카콜라 (The Coca-Cola Co.) | KO | 4.19% |
| 5 | 시스코 시스템즈 (Cisco) | CSCO | 4.13% |
| 6 | 브리스톨 마이어스 스퀴브 | BMY | 4.12% |
| 7 | 홈디포 (The Home Depot) | HD | 4.11% |
| 8 | 펩시코 (PepsiCo Inc.) | PEP | 4.10% |
| 9 | 메르크 (Merck & Co.) | MRK | 4.09% |
| 10 | 텍사스 인스트루먼츠 (Texas Instruments) | TXN | 4.07% |
| 11 | IBM (International Business Machines) | IBM | 4.06% |
| 12 | 존슨앤드존슨 (Johnson & Johnson) | JNJ | 4.05% |
| 13 | 인텔 (Intel Corp.) | INTC | 4.03% |
| 14 | UPS (United Parcel Service) | UPS | 4.01% |
| 15 | AT&T Inc. | T | 3.98% |
| 16 | 버라이즌 (Verizon) | VZ | 3.97% |
| 17 | 에이온 (Aon plc) | AON | 3.96% |
| 18 | 3M Company | MMM | 3.94% |
| 19 | 엑슨모빌 (Exxon Mobil Corp.) | XOM | 3.93% |
| 20 | 월그린스 부츠 얼라이언스 | WBA | 3.90% |
3. 월 배당금 시뮬레이션 (적립식 투자)
40세 투자자가 매달 30만 원(약 225달러)을 SCHD에 적립식으로 투자한다고 가정하고, 연평균 수익률을 7%, 배당 수익률을 3.5%, 배당 성장률을 연 9%로 설정하여 시뮬레이션한 결과는 다음과 같습니다:
| 나이 | 투자기간(년) | 총 투자원금 ( USD) | 예상 투자 잔액 (USD) | 연간 배당금 (USD) | 월간 배당금 (USD) |
| 50 | 10 | 27,000 | 36,000 | 1,260 | 105 |
| 60 | 20 | 54,000 | 90,000 | 3,150 | 262.50 |
| 70 | 30 | 81,000 | 225,000 | 7,875 | 656.25 |
| 80 | 40 | 108,000 | 562,500 | 19,687.50 | 1,640.63 |
이 시뮬레이션은 40세부터 시작하여 매달 일정 금액을 투자하고 배당 성장률 및 수익률을 적용하여 10년, 20년, 30년, 40년 후 예상되는 투자 잔액과 배당금 증가를 보여줍니다. 특히, 시간이 지남에 따라 배당금이 큰 폭으로 증가하는 모습을 확인할 수 있습니다.
4. 거치식 배당금 시뮬레이션
40세 투자자가 1억 원(약 75,000달러)을 SCHD에 일시 투자하고, 연평균 수익률 7%, 배당 수익률 3.5%, 배당 성장률 9%를 가정하여 모든 배당금을 재투자한다고 설정한 시뮬레이션 결과는 다음과 같습니다:
| 나이 | 투자 기간 (년) | 투자 금액 (USD) | 예상 투자 잔액 (USD) | 연간 배당금 (USD) | 월간 배당금 (USD) |
| 50 | 10 | 75,000 | 108,000 | 3,780 | 315 |
| 60 | 20 | 75,000 | 225,000 | 7,875 | 656.25 |
| 70 | 30 | 75,000 | 562,500 | 19,687.50 | 1,640.63 |
| 80 | 40 | 75,000 | 1,400,000 | 49,000 | 4,083.33 |
5. 결론
SCHD는 안정적인 배당 수익과 꾸준한 배당 성장성을 가진 ETF로, 장기 투자 시 복리 효과를 통해 상당한 배당 수익을 기대할 수 있습니다. 적립식 투자와 거치식 투자를 통해 각각 다른 방식으로 자산을 증식시키며, 특히 배당 성장률이 중요한 역할을 합니다.
- 적립식 투자는 시간이 지날수록 배당금이 꾸준히 증가하는 효과를 누릴 수 있습니다.
- 거치식 투자는 일시적인 큰 자금이 재투자되어 빠른 속도로 배당금 증가가 이루어집니다.
이러한 배당 전략을 활용한 장기 투자에는 안정성과 성장성을 동시에 추구할 수 있습니다. 다만, 투자 시에는 시장 변동성, 환율, 세금 등을 충분히 고려하여 신중한 결정을 내리는 것이 중요합니다.
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